¿Por qué bitcoin es tan susceptible al fraude?

Bitcoin está tratando de crecer. Como hemos visto, cuando el precio de bitcoin aumenta, inevitablemente viene dinero real para invertir en su futuro. Todavía hay muchos escépticos por ahí que no creen en bitcoin. No creen que sea dinero real. No creen que tenga ningún valor. Y para estar seguro, allí apenas no son bastantes maneras verdaderas de pasarla todavía.

Ahorros y confianza de Bitcoin

Todos estos aspectos de Bitcoin parecen traerle un elemento fraudulento y secreto. Es más difícil rastrear bitcoins en cantidades menores, por lo que cualquier estafador que busque hacer algo de dinero de bitcoin haría bien en solicitar pagos para una "inversión" similar a un esquema Ponzi, donde los inversionistas iniciales reciben ingresos procedentes de los inversionistas sucesivos.

Recientemente, la SEC indicó que un hombre estaba haciendo eso con bitcoin. Trendon Shavers de McKinney, Texas, solicitó a los inversionistas de los foros de Bitcointalk prometiéndoles un 7% de retorno semanal de algo llamado arbitraje bitcoin. Con un 7% a la semana, esto significa que los inversores en "Bitcoin Savings and Trust" de Shavers esperaban un retorno anual del 364%, y eso ni siquiera calcula el interés compuesto.

La estrategia de los rasuradores, el arbitraje, es un método de comprar bajo y de vender alto entre diversos intercambios. El problema es que esto apenas puede ser rentable a menos que tenga un montón de poder adquisitivo. E incluso entonces es difícil ganar dinero en varios mercados diferentes ya que el volumen total para bitcoins es todavía relativamente bajo. Es por esta razón que cualquier persona que pensaba que las máquinas de afeitar tenían algún tipo de método para el arbitraje disponible para cualquier persona habría sido tristemente confundido.

El sitio BitInstant antes de su rediseño promovió bitcoin arbitrage. Otros han promovido la simplicidad del arbitraje a los inversores bitcoin con un cierto grado de entusiasmo para desviar la verdad real en que no es realmente fácil. BTC Trader es otro ejemplo por el cual la reclamación es "Bitcoin Arbitrage Made Easy". Pero un vistazo a la interfaz le dice que mientras que el arbitraje es posible, no parece fácil.

BTC Trader Captura de pantalla. Al anunciar su acusación contra el propietario de Bitcoin Savings & Trusts, la SEC publicó en ese momento un informe resumido sobre la actividad fraudulenta y las monedas virtuales.Una de sus declaraciones más interesantes en el informe fue que la tecnología nueva e innovadora está específicamente madura para la actividad fraudulenta.

"Al igual que con muchos fraudes, los organizadores del esquema de Ponzi a menudo utilizan la última innovación, tecnología, producto o industria de crecimiento para atraer a los inversores y dar a su esquema la promesa de altos retornos. Los inversores potenciales son a menudo menos escépticos de una oportunidad de inversión al evaluar algo nuevo, nuevo o "vanguardista", según el informe de la SEC.

Esto resulta en una trayectoria interesante: a medida que el bitcoin asciende y se vuelve cada vez más conocido, significa que aumenta el potencial de aparición de estafas. Cuanto más dinero esté involucrado en bitcoin, más oportunidades hay para que los defraudadores arrasen a bitcoiners desprevenidos.

Bitcoin versus banking tradicional Muchos de la comunidad bitcoin continúan exponiendo las virtudes de bitcoin como si fuera una especie de moneda que de alguna manera pueda frustrar a los malos. Las noticias recientes sobre las acusaciones presentadas contra cinco hombres en relación con un grift en la escala de cientos de millones de dólares en las compañías de tarjetas de crédito destacan esto.

Pero en realidad es la incapacidad de bitcoin para revertir las transacciones que asusta a las compañías de tarjetas de crédito y procesadores como PayPal de adoptarlo. Y en este caso donde la información sobre al menos 160 millones de tarjetas de crédito fueron robadas, las grandes empresas de las industrias financiera y de seguros van a tener que pagar ese dinero robado.

Tomó web-based bitcoin cartera Instawallet 91 días para ejecutar a través de un proceso de recuperación para sus clientes. Esto ocurrió después de que alguien había violado la infraestructura del sitio era capaz de acceder a todas las URL únicas que alojaban carteras y, por tanto, bitcoins.

Anuncio de cierre de reclamaciones en la página inicial de Instawallet

Instawallet ya no existe, aunque uno de los fundadores, Jan Vornberger, ha iniciado Bridgewalker, una cartera basada en Android que permite transacciones rápidas Bitcoin usando algo llamado enfoque de dirección verde.

Bridgewalker también está decididamente centrado en la seguridad después de lo que pasó con Instawallet, según Vornberger. "Las direcciones verdes (Bridgewalker reconoce a Bitcoin ATM, el comerciante reconoce a Bridgewalker) permitiría que todo el proceso fuera rápido sin comprometer la seguridad, lo que significa que no hay que esperar confirmaciones en ningún momento", dice.

Protección de los inversores

Las carteras, los intercambios y la minería son negocios relacionados con bitcoin. Y todos ellos se enfrentan a la amenaza de piratería y estafa. Eso es verdad si usted está en el negocio de bitcoin o si usted es apenas un cliente. No es de extrañar, entonces, que la Fundación Bitcoin está tratando de hacer todo lo posible para interactuar con los funcionarios legales y reguladores con respecto a las directrices sobre las monedas virtuales en el futuro.

Los reguladores se dan cuenta de que estos sistemas descentralizados por dinero sólo van a proliferar con el tiempo. El problema, a su modo de ver, es el desplumado desenfrenado de inversores desprevenidos.Si no hay controles en el sistema, las autoridades estarán abrumadas con casos de fraude. El consenso general, entonces, es encontrar maneras de operar mientras se protege a la persona promedio de tener su dinero robado. Es un trabajo duro, ya que el avance tecnológico sigue avanzando un paso por delante de la policía y el personal regulador.

¿Qué opinas de los estafadores que usan bitcoin para tomar dinero de la gente? ¿Cuál es la mejor manera de educar al público sobre bitcoin, para darle una mejor reputación? Háganos saber en los comentarios.

Líder en noticias de bloques, CoinDesk es un medio de comunicación independiente que se esfuerza por los estándares periodísticos más altos y se atiene a un estricto conjunto de políticas editoriales. ¿Tiene noticias de última hora o un consejo para enviar a nuestros periodistas? Contáctenos en news @ coindesk. com