Ucrania redacta su propia BitLicense, cuando el diálogo "sorprendentemente positivo" comienza con el Banco Central

La regulación de Bitcoin parece inminente en Ucrania, con el lanzamiento de su propio borrador de BitLicense. La recepción inicial se ha descrito como & ldquo; sorprendentemente positivo y rdquo; por el Banco Central y el sector financiero del país.

BitLicense: Ucrania

Michael Chobanian, fundador de la Agencia Kuna Bitcoin y la Embajada de Bitcoin en Ucrania, presentó un informe titulado & ldquo; Proyecto para el desarrollo de Bitcoin en Ucrania. & rdquo; Lo presentó en la sesión ampliada de la comisión sobre el tema de la junta de pagos individuales ante el Banco Nacional de Ucrania (NBU) celebrada el 27 de mayo.

Citando el potencial de Bitcoin, así como el interés de los inversores en el país, Chobanian propuso siga los pasos del estado de Nueva York e introduzca BitLicense. Dijo que esbozaría la terminología principal y establecería requisitos como el cumplimiento de las leyes contra el lavado de dinero (AML) y el conocimiento de su cliente (KYC).

El borrador de BitLicense de Ucrania en su forma actual crearía una organización autorregulada (SRO) que otorgaría licencias a las empresas que operan en criptomonedas. Chobanian explicó a CoinTelegraph:

y ldquo; La diferencia clave con respecto a Nueva York o cualquier otra propuesta de regulación en el mundo es quién emite la licencia. & rdquo;

y ldquo; Proponemos una organización autorreguladora frente a la Fundación Bitcoin Ucrania, y rdquo; él continuó. y ldquo; Entonces, las reglas serán creadas por la propia comunidad de Bitcoin y no por el gobierno. Por supuesto, se coordinarán con el NBU, ya que requerimos que los bancos trabajen con el intercambio. & rdquo;

Según este esquema reglamentario, el licenciatario tiene la obligación de almacenar información sobre todas las transacciones (importes, fechas, nombres, números de cuenta y direcciones) que deben entregarse a las autoridades que lo soliciten.

Otras cláusulas dignas de mención requieren que el licenciatario:

  • tenga un sistema de control interno que impida el lavado de dinero, de acuerdo con todas las leyes existentes;
  • someterse a auditorías periódicas por parte del SRO;
  • Designar a un especialista certificado como director de ciberseguridad, responsable del software de seguridad y auditoría;
  • Formar parte del fondo que garantice los depósitos y asegure los activos en la cantidad y forma que determine el SRO.

Chobanian también enfatizó que & ldquo; ningún partido tendrá derecho de voto monopólico. & rdquo; La comunidad de Bitcoin en Ucrania hará que SRO & ldquo; lo más descentralizado posible en este mundo centralizado. & rdquo;

¿Por qué regular?

Cuando se le preguntó por qué Ucrania necesitaba una BitLicense, Chobanian explicó que & ldquo; no hay un marco legal para operar un intercambio.& rdquo; Esto margina a los usuarios de Bitcoin en el país y crea & ldquo; limitaciones al convertir a fiat. & rdquo; Por lo tanto, BitLicense no solo establecerá intercambios legítimos en el país, sino que & ldquo; lo más importante, permite a las empresas utilizar crypto en las actividades comerciales diarias. & rdquo;

Continuó:

y ldquo; En segundo lugar, teníamos que liderar el desarrollo del estado legal en Ucrania. Existe una gran incomprensión de la tecnología entre el gobierno y los bancos. Para ellos, es más fácil prohibir el uso de bitcoins en lugar de perder tiempo en su comprensión y desarrollo. Es por eso que la comunidad de Bitcoin está tomando la iniciativa. Queremos crear condiciones que sean beneficiosas para todas las partes. Esto también conducirá a nuevas inversiones en Ucrania. & rdquo;

Cuando se le preguntó cuánto apoyo recibió el borrador del sector financiero, incluido el NBU, respondió que la recepción ha sido & ldquo; sorprendentemente positivo. & rdquo; Lo que es más interesante es que & ldquo; uno de los directores de NBU ha solicitado unirse a nuestro grupo de trabajo, & rdquo; agregar Chobanian. y ldquo; También tenemos partidarios en bancos comerciales. & rdquo;

La comunidad local de Bitcoin también ha sido muy receptiva a la propuesta. y ldquo; Por supuesto, hay partidarios libertarios extremos, pero están en minoría y por lo general no participan en ningún negocio, y rdquo; dijo Chobanian.

Crypto and Remittance Hub

Durante la audiencia ante el NBU, Chobanian enfatizó la necesidad de un marco regulatorio, explicando que Ucrania ya es uno de los principales actores en la economía de Bitcoin en la actualidad. Él dijo:

y ldquo; Kiev es el centro de criptomonedas de facto de Europa del Este y de los países de la antigua Unión Soviética. Tenemos la mayor comunidad de Bitcoin en la región. Tenemos la mayoría de los lugares donde se puede comprar bitcoin per capita en el mundo. & rdquo;

Esta opinión también fue compartida por uno de los principales gerentes de la NBU, la Directora del Departamento de Sistemas de Pagos, Natalya Lapko, quien declaró:

& ldquo; Según nuestras fuentes, el 40% de todas las transacciones se realizan a través de plataformas de comercio de Bitcoin que tienen raíces ucranianas, y el 15% de todas las ganancias mineras son recolectadas por los ucranianos que están utilizando sus recursos informáticos en Bitcoin. & rdquo;

Ucrania también es el principal receptor de pagos de remesas, un mercado lucrativo en la mira de muchas startups de Bitcoin y FinTech. Según los datos del FIDA y del Banco Mundial, los principales receptores europeos de remesas son Ucrania (US $ 7,6 mil millones) y Polonia (US $ 7,5 mil millones).

Por otro lado, los principales remitentes son Rusia ($ 20.6 mil millones), Reino Unido ($ 17 mil millones), Alemania ($ 14 mil millones), Francia ($ 10.5 mil millones) e Italia ($ 10 mil) . 4000000000).

Mirando hacia el futuro

BitLicense de Ucrania sigue siendo un trabajo en progreso. ¿Generará el mismo nivel de controversia que la NY BitLicense, o incluso motivará a algunas compañías a marcharse, como con ShapeShift en Nueva York?

y ldquo; Todavía tenemos mucho que hacer, y rdquo; dijo Chobanian. y ldquo; Hemos presentado solo el borrador y los puntos clave de la licencia.Habrá comentarios de la comunidad y del gobierno que tomaremos en cuenta. & rdquo;

Quizás también haya razones para ser optimista, ya que las regulaciones claramente definidas deberían ayudar a atraer más dinero al espacio, particularmente del sector bancario tradicional. Joseph Lubin, cofundador de Ethereum and Consensus, comentó a CoinTelegraph:

& ldquo; Es alentador ver que los órganos rectores de Canadá, Nueva York, Ucrania, Ecuador y otros lugares adopten tecnologías de descentralización, incluso si están castrados. & rdquo;

Continuó, y ldquo; Tener un marco regulatorio claro y establecido ciertamente sacará a la economía de Bitcoin del mercado gris en el que se encuentra actualmente. & Rdquo;

¿Es una buena idea la BitLicense de Ucrania?

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