Fundamentos legales: poseer y utilizar Bitcoin en los Estados Unidos

La cuestión de cómo Bitcoin y las criptomonedas en general encajan en el sistema legal estadounidense a nivel federal y estatal es muy buena, y eso es actualmente un campo de derecho floreciente en sí mismo.

En resumen, es legal poseer, extraer, comerciar y realizar compras en Bitcoin en cualquier lugar de los Estados Unidos. Pero eso apenas araña la superficie del problema. Exploremos algunas de las facetas legales del uso de Bitcoin en los Estados Unidos.

Los reguladores

Estados Unidos opera como una confederación de 50 estados o mancomunidades, además de Washington DC y un puñado de protectorados y otros territorios. Eso significa que las leyes se aplican al menos a dos niveles: el nivel federal central y el nivel estatal / territorial.

Esto hace que la regulación de una moneda que ya pasa por alto las fronteras nacionales sea una pesadilla en los EE. UU. Hay no menos de cinco cuerpos reguladores principales a nivel federal, más cualquier otra cosa que sea aplicable a nivel estatal. Estos cuerpos incluyen:

  • La red de aplicación de delitos financieros, que aplica las leyes contra el blanqueo de dinero y las leyes de conocer a sus clientes para los denominados transmisores de dinero. Ya ha dicho que Bitcoin es adecuado para el intercambio, pero sin estado legal en ninguna jurisdicción, según BitLegal. io.
  • La Commodity Futures Trading Commission, que regula los derivados, pero hasta la fecha no ha emitido ninguna reglamentación sobre Bitcoin.
  • La Comisión de Bolsa de Valores, que puede regular Bitcoins como valores en virtud de la Ley de Bolsa de Valores.
  • El poder legislativo, que hasta la fecha no ha promulgado ninguna ley sobre Bitcoin, pero celebró audiencias en noviembre de 2013 para definir la amenaza legal de la moneda para el país.
  • De acuerdo con BitLegal, el Servicio de Rentas Internas, que ha clasificado Bitcoins como propiedad y ganancias, se grava como ganancia de capital o ingreso ordinario dependiendo del carácter en manos del titular. io.

Los estados individuales tienen sus propias leyes sobre impuestos a la propiedad y transmisores de dinero. Nueva York y California, en particular, tienen estrictas leyes de licencia de transmisor de dinero. Nueva York ya ha comenzado a tomar aplicaciones para llamadas y ldquo; BitLicenses, y rdquo; y el Departamento de Banca de Texas ha clasificado Bitcoin y otros & ldquo; monedas virtuales y rdquo; como no dinero

¿Y qué?

Bitcoin no respeta las fronteras de ninguna nación, por lo que la ley no se aplica a nadie que se ocupe de esa moneda, ¿verdad? No tan rapido.

Tendrá que reclamar sus ganancias de Bitcoin en sus impuestos. (Nota: mentir sobre sus impuestos es un fraude, un delito grave, por lo que recomendamos encarecidamente que no lo intente).

El Aviso del IRS 2014-21 establece todas sus obligaciones tributarias. Si gana algún ingreso de intercambios, transacciones o minería, debe informarlo.Los ingresos de la minería constituyen ingresos normales, pero & ldquo; [Si] la moneda virtual es un activo de capital en manos del contribuyente, & rdquo; entonces tendrá que pagar impuestos sobre ganancias de capital de cualquier dinero que haga en intercambios.

Para más información sobre las regulaciones de transmisión de dinero, eche un vistazo a la Guía oficial de FinCEN, FIN-2013-G001, emitida el 18 de marzo de 2013.


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