Bitcoin Características en el último Informe de actividad sospechoso de FinCEN

La Red de Control de Crímenes Financieros de los Estados Unidos (FinCEN) ha publicado un nuevo informe de Informe de Actividades Sospechosas (SAR) y, en particular, el boletín cubre bitcoin.

FinCEN, que es una oficina del Departamento del Tesoro, ya ha pesado en bitcoin en el pasado. En los últimos seis meses, ha dictaminado que los mineros bitcoin y los inversionistas, así como la minería de nubes y los servicios de custodia basados ​​en el protocolo bitcoin, no son transmisores de dinero.

FinCEN se encarga de vigilar las transacciones financieras en los Estados Unidos y se espera que todos los transmisores de dinero se registren en la oficina. Este problema ha dificultado el desarrollo de varias iniciativas y negocios bitcoin en los EE.UU., ya que muchos negocios relacionados con bitcoin tenían que registrarse como transmisores de dinero y cumplir con los estándares exigentes requeridos para el registro de FinCEN.

Actividad de bitcoin sospechosa

FinCEN explica por qué ha empezado a cubrir las monedas digitales en sus boletines:

"FinCEN está observando un aumento en el número de SARs marcando monedas virtuales como un componente de la actividad sospechosa. Al igual que todos los métodos de pago emergentes, la comprensión de las monedas virtuales es clave para la preparación y presentación de SAR SAR, y por eso exploramos monedas virtuales, y Bitcoin en particular, en esta Instantánea de la Industria. "

FinCEN continúa explicando cómo diferentes componentes de la red bitcoin pueden involuntariamente involucrarse en transacciones sospechosas.

"Cada institución tiene un punto de vista único desde el cual observar estas transacciones e identificar actividad sospechosa. FinCEN alienta el uso del intercambio de información bajo 314 (b) en este contexto ", dijo FinCEN.

La FinCEN señala que las diferentes instituciones financieras pueden ver diferentes elementos de la misma actividad sospechosa debido a sus diferentes funciones en el sistema. Por lo tanto, es vital compartir información, dice.

Seguimiento de los sospechosos

El FinCEN dice que la información proporcionada sobre los usuarios es "muy útil" para el análisis de actividades sospechosas que involucran monedas digitales. Algunos de estos usuarios pueden participar en actividades de mercado ilícito y los datos de alambre que pueden rastrearlos a los intercambios de divisas digitales utilizados es importante.

Aunque la especulación de bitcoin no es ilegal, FinCEN advierte que la especulación puede compartir una huella de la transacción con otras actividades sospechosas, tales como Programas de Inversión de Alto Rendimiento (HYIP) o Ponzi que involucran bitcoin. Las instituciones depositarias, corredores y distribuidores son los participantes más probables para notar tal actividad.Los distribuidores pueden ser rastreados mediante el uso de información de las instituciones de depósito, ayudando a descubrir las empresas no registradas.

Los bancos tienen información vital sobre los participantes en el mercado y la FinCEN dice que estas instituciones tienen un "punto de vista único", ya que son capaces de ver las transferencias de fondos agregados ay de los intercambios en el extranjero. Los transmisores de dinero y los intermediarios tienen un punto de vista similar, ya que aceptan varios mecanismos de pago que se pueden utilizar para identificar a los clientes y distribuidores en los EE.UU. y en el extranjero.

Intercambios Bitcoin pueden ayudar

El uso de monedas digitales por los hackers y otros ciberdelincuentes involucrados en el secuestro de cuentas es otra preocupación. FinCEN dice que las empresas de servicios monetarios (MSB, por sus siglas en inglés) están en una posición única para ayudar en tales investigaciones, ya que pueden rastrear dónde se canalizó el dinero de las cuentas bancarias comprometidas y donde se convirtió en moneda digital. Intercambios de divisas digitales y otros operadores en el espacio ofrecen la otra pieza del rompecabezas, ya que realizar transacciones dentro de la economía criptográfica.

"Por ejemplo, los intercambiadores pueden saber cuándo los usuarios envían Bitcoin a otros usuarios que son clientes de ese mismo intercambio o pueden comparar direcciones de Bitcoin asociadas con actividades ilícitas contra la actividad de direcciones que han emitido a sus clientes", FinCEN explicado.

FinCEN concluye que los informes SAR presentados por diversas entidades pueden proporcionar información valiosa relacionada con cuentas, propiedad y otra información de identificación, incluyendo direcciones bitcoin asociadas con actividades sospechosas.

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