4 Razones por las que los Blockchains privados de Banks fallarán

¿Alguien más recuerda el momento, allá por 2013, cuando algún experto económico o un testaferro del establishment decía que Bitcoin era una pérdida de tiempo y estaba condenado al fracaso? Básicamente riéndome de eso, mientras estaban en su púlpito intimidante?

Es curioso lo mucho que ha cambiado la narración dos años después. Hoy, Blockchain de Bitcoin es genial, y la otra mitad de Bitcoin, la moneda, sigue siendo mala. ¿Es eso lo que hacen dos años de educación, eh? Quizás en otros dos años, y otra tasa de inflación del 15% mientras tanto, verán el valor en la moneda digital.

2015 ha sido el & ldquo; Año del Blockchain & rdquo; a medida que las principales instituciones financieras del mundo acuden en masa para estudiar los avances subyacentes de Bitcoin. Ya sea que el establecimiento lo admita o no, esta estampida de energía positiva en el sector económico hacia Blockchain valida indirectamente el valor central de Bitcoin.

El argumento en contra del mérito de Bitcoin se vuelve bastante débil cuando su corporación Fortune 500 se va a pasar el resto de la década desglosando lo que hace que su clase de activos se aprecie. Sin embargo, ¿construir una cadena de bloques privatizada y centralizada para su banco es una dulce idea? ¿O esos bancos, que no aprenden de la historia, solo están repitiendo la historia?

Echemos un vistazo con cuatro razones por las cuales los bancos fracasarán en la construcción de bloques de bloques internos viables.

Razón # 1: Si pudieras construir una cadena de bloques para un banco, ¿por qué no convertirla en un negocio?

El legendario semanario económico & ldquo; The Economist & rdquo; presentó Blockchain de Bitcoin como su historia de portada, cristalizando la nueva historia de amor de la corriente principal con la columna vertebral tecnológica de Bitcoin. Conjuntamente con esto, The Economist creó una mesa redonda sobre el tema, que incluyó al CEO de Digital Currency Group, Barry Silbert. Dijo lo siguiente sobre la construcción de cadena de bloques gestionada por el banco:

y ldquo; Creo que van a fallar, y creo que, en última instancia, las personas que trabajan en estos proyectos en los bancos van a terminar dejando los bancos para trabajar en startups que lo están construyendo afuera. & rdquo;

Los bancos están plagados de regulaciones, burocracia y trámites burocráticos; las cosas que deberían llevar meses generalmente terminan demorando años para que un banco las apruebe. Las pocas personas que podrían armar una cadena de bloques simplemente se quedarán sin paciencia y comenzarán su propio negocio de cadena de bloques o unirán sus recursos con otras prácticas privadas en el campo.

¿Por qué construir un blockchain para un banco cuando puede marcar sus esfuerzos y trabajar para múltiples negocios, mientras automatiza sus procesos y construye su propia IPO? Si eres lo suficientemente inteligente como para construir una cadena de bloques correctamente, también eres lo suficientemente inteligente como para monetizar el concepto para tu propio beneficio, no del banco, ¿verdad?

Razón # 2. En el momento en que un banco realmente construye uno que PODRÍA funcionar ...

Los bancos tienen casi la misma cantidad de innovaciones en tecnología que en la historia, al igual que la reducción de las tasas de las tarjetas de crédito. Su negocio es ganar dinero con sus clientes y con la sociedad en su conjunto, sin avanzar en el estado del arte.

Cualquier persona, como yo, que tenga algún historial bancario, sabe que un nuevo producto (que en realidad es solo un derivado de un producto anterior) tarda un mínimo de dos años antes de que vea algo parecido a la luz del día. Piense en un rediseño de tarjeta de débito con nuevas características y beneficios. Puede duplicar ese plazo para algo tan revolucionario como la tecnología blockchain debido a los problemas mencionados anteriormente.

¿Sabes qué tan avanzado será el verdadero blockchain de Bitcoin, y el sector privado, cuando su primera maqueta del sistema esté lista para la acción? Es como golpear un objetivo en movimiento. Las empresas privadas ya pueden tener entre 2 y 3 años, vendiendo la tecnología y refinando en el mundo real.

Motivo n. ° 3. Pasamos por este cambio de paradigma hace 20 años

Recuerda Internet en 1995. Las telecomunicaciones y los bancos pasaron por las mismas cosas que los bancos enfrentan hoy en día cuando el paradigma cambió en aquel entonces.

¿Qué hicieron con esta nueva tecnología? Intentaron cooptarlo, sin integrarlo, al igual que hoy, ya que la historia se repite. Los titulares crearon un montón de malas ideas, como máquinas de fax de colores, ISDN y corporativos y ldquo; Intranets, y rdquo; donde las empresas modelaron Internet, a la vez que sacaron todas las partes útiles de él.

La historia no está del lado de los bancos maniobrando alrededor de la cadena de bloques real con una imitación. Los bancos no construyen una gran tecnología. Realmente ni siquiera usan una gran tecnología, pero si lo hacen, ciertamente no vino desde adentro. Los bancos no quieren algo mejor, solo quieren control.

Motivo n. ° 4. Al final del día, el blockchain es solo un libro mayor y uno lento en ese

El concepto del libro mayor es tan antiguo que es anterior a la banca, y se puede ver en evidencia en los antiguos jeroglíficos egipcios. Los bancos son libros mayores. Activos y pasivos, créditos y débitos: esto es lo que realmente les va bien y son líderes.

¿Para qué necesitan una base de datos lenta? La clave del éxito de Bitcoin y su interés en realidad no es la cadena de bloques, sino los méritos de descentralizar la transferencia monetaria, cancelar el doble gasto y muchas otras habilidades que la industria bancaria resuelve torpemente con las contrapartes. Después de lo cual, surge la necesidad de una reglamentación excesiva para la mitigación del riesgo de la contraparte y la protección contra el fraude.

Los bancos realmente están causando problemas aquí, porque no importa lo que la cadena de bloques pueda hacer, todavía estarán en el mismo sistema de protección contra fraudes y riesgos de la contraparte dentro de veinte años. El blockchain no interrumpirá eso y los defectos integrados en ese sistema. Sentirán sus dedos en la arena, pero nunca se bañarán en las aguas de la descentralización.

Mire el lado positivo

Las malas noticias para los bancos son buenas noticias para Bitcoin.Cada vez que el blockchain es mencionado por un peso pesado de la corriente principal, la economía y la comunidad de Bitcoin reciben una palmada en la espalda, ya sea intencional o no. Los bancos nunca complementarán a Bitcoin como moneda porque no es lo mejor para ellos. Cada dólar invertido en Bitcoin es un dólar sacado de su sistema de moneda fiduciaria, que es bueno para el planeta, pero malo para los accionistas.

Entonces, la historia amorosa de Blockchain es lo más parecido a un & ldquo; tenías razón, estábamos equivocados y rdquo; como la comunidad Bitcoin alguna vez saldrá de la corriente principal. Solo cuando los bancos no puedan convertir el blockchain en una vaca de efectivo interna, estoy seguro de que dirán & ldquo; ¡Ver! ¡Te dije que no había nada allí! & rdquo;

Dígale eso a los propietarios de Bitcoin dentro de cuatro años, con un buen retorno de la inversión luego de quedarse con el verdadero McCoy, y sin caer en el refrito de CompuServe. Así es la vida.


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